Как распознать финансовую пирамиду и что делать, если вы уже стали жертвой мошенников

Признаки того, что вас обманывают, и алгоритм действий, если Вы попали в неприятную ситуацию.

Поделиться

Мавроди умер, но дело его живет и, как показали недавние события, непосредственно связанные с Пензой, процветает. Строителями глобальной финансовой пирамиды, одной из самых крупных за последние годы, оказались жители  города на Суре. В настоящее время  расследованием дела о мошенничестве, которое нанесло жителям России миллиардный ущерб, занялись федеральные структуры .

За последние годы выросло целое поколение, которое не знает Леню Голубкова, который призывал жителей России нести свои рубли в АО «МММ», да и те, кто уже потерял деньги в финансовых пирамидах девяностых, уже подзабыли горький опыт и вновь готовы отдавать накопления  мошенникам.    

В связи с этим напомним, об этом способе отъема денег.

«Финансовая  пирамида» -  незаконная  схема получения дохода. Прибыль ее организаторов  увеличивается  за счет  постоянного роста количества  участников  «пирамиды», которые в свою очередь  вовлекают в схему все новых людей. Нередко в результате все вкладчики теряют свои деньги, которые достаются мошенникам. 

Сегодня  финансовые пирамиды  могут  маскироваться  под  микрофинансовые  организации, инвестиционные и управляющие предприятия, онлайн-казино. 

Эксперты Отделения Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России советуют  обращать внимание на ряд признаков, которые  могут  выдать  схемы мошенников: 

1. У  организации отсутствует лицензия Банка России или Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг и Федеральной службы по финансовым рынкам на ведение заявленной деятельности.  Проверить это можно на официальном сайте  cbr.ru  в разделах «Справочник по кредитным организациям» и «Справочник участников финансового рынка». 

2. Фирма зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель.  Данная информация есть в   Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.

3. Проект или компания навязчиво рекламируется и обещает  высокие  проценты ( в разы превышающие доходы по вкладам у большинства государственных и коммерческих банков)  по вкладам  и  гарантируют доход,  что, например,  запрещено на  фондовом  рынке.

4. Организаторы заявляют, что никаких рисков для вкладчиков нет.

5. От вас требуют сделать небольшие предварительные взносы, которые позволят в дальнейшем получить  огромные дивиденды.

6. Компания заявляет, что инвестирует деньги в высокодоходные отрасли и проекты: нефть, золото,  криптовалюты, но не предъявляет никаких подтверждающих документов.

7. Договор не предполагает ответственности организаторов перед вкладчиками  в случае прекращения ее деятельности и других непредвиденных обстоятельствах.

8. Компания  использует принцип сетевого маркетинга, и  вам  предлагают  привлечь новых клиентов. 

Если вы все же клюнули на удочку, которую закинули мошенники, или решили «срубить бабла» по-быстрому, но не успели соскочить, то действуйте следующим образом:

1. Если финансовая пирамида еще работает, составьте претензию,  направьте ее в адрес компании заказным письмом с уведомлением  или  отнесите лично и удостоверьтесь, что  ее  зарегистрировали. Возьмите расписку о получении, чтобы компания  «случайно»  не потеряла ваше письмо. 

2. Если компания отказывается вернуть деньги  -  соберите  документы (договор, выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер), подтверждающие, что вы передавали организации  средства,  и  направьте  заявление  в  полицию или прокуратуру. 

3. Обратитесь к  юристу, у которого есть опыт в  подобных  делах,  попробуйте найти других жертв мошенничества  и подать коллективный иск. 

Помните: вывести компанию на чистую воду  и постараться вернуть деньги -  реально.  Главное —  как можно скорее предать произошедшее огласке.  

Более подробную информацию о том, как  не попасться на уловки мошенников,  вы можете получить на сайте  fincult.info

Фотографии: news.sarbc.ru; pixabay.com

Получать подборку новостей на e-mail:

Ещё новости о событии:

Признаки того, что вас обманывают, и алгоритм действий, если Вы попали в неприятную ситуацию.
02:50 30.08.2018 Пенза-Взгляд - Пенза
На волне проблем с « Инвест-Гарантом » пензенское отделение Центробанка выпустило рекомендации для жителей региона, как не лишиться денег, инвестировав их в финансовые пирамиды.
12:43 29.08.2018 ИА Пенза-Пресс - Пенза
 
По теме
27 августа пресс-служба Центрального аппарата МВД России разместила на своём сайте пресс-релиз с подробностями уголовного дела о пензенской финансовой пирамиде – компании «Инвест-Гарант» .
Как взять микрозайм онлайн и не нажить проблем? Пошаговая инструкция. Поделиться Финансисты не советуют пользоваться микрокредитами.
В Пензе ликвидировали «финансовую пирамиду». Правоохранители разбираются с основателями инвестиционной компании, которые обещали клиентам высокие дивиденды, однако оставили своих вкладчиков у разбитого корыта.
Фото: https://penza-gorod.ru/ - Penza-Post.Ru Рабочая группа Ленинского района 27 марта 2024 года совершила обходы домов, расположенных по улицам Калинина, Гоголя, Лебедевской, Пески и Тельмана, с целью проведения с семьями «группы риска» профилактических работ.
Penza-Post.Ru
Акция «Защити себя от туберкулеза». - Пензенский район Волонтеры культуры с. Ленино провели акцию «Защити себя от туберкулеза». Основной целью акции является привлечение внимания к проблемам туберкулеза, информирование об опасности заражения туберкулезом,
Пензенский район
Жители Сердобска посмотрели трансляцию спектакля «Путь левой руки» - Драматический Театр им. А.В. Луначарского 28 марта в историко-краеведческом музее города Сердобска прошла интернет-трансляция спектакля Пензенского драматического театра по пьесе Ольги Михайловой «Путь левой руки»,
Драматический Театр им. А.В. Луначарского